Factura de Empresas de Factoring: un recurso valioso de financiación

Factura de Empresas de Factoring: un recurso valioso de financiación

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Resumen:
empresas de factoring de facturas puede mejorar un negocio de capital de trabajo por lo que los fondos están disponibles inmediatamente después se genera la factura y no cuando el cliente decide pagar.


Palabras clave:
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Cuerpo del artículo:
Factura empresas de factoraje puede proporcionar fondos inmediatos, a corto plazo para las empresas que no pueden obtener un préstamo bancario tradicional. Financiamiento de los bancos tradicionales por lo general requiere que los prestatarios comerciales tienen dos años en el negocio y mostrar un beneficio. Los bancos tienden a favorecer a los préstamos garantizados por los activos tangibles como la maquinaria, utillaje, equipos y bienes raíces.

Trabajar con empresas de factoraje, en cambio, son menos restrictivas. Cuando usted vende sus facturas - a menudo se llama factoring - no incurrir en la deuda lo que no hay pagos mensuales. Además, usted puede controlar su flujo de caja mediante la determinación de la cantidad de factores y cuándo. Young, las empresas en crecimiento o con privilegios fiscales - y la quiebra incluso - aún puede calificar para una cuenta de factorización de facturas. Esto hace que las empresas de factoraje una fuente viable de financiamiento para muchas empresas.

¿Cómo funciona?
En términos simples, así es como funciona la factura de factoraje: Las compañías de factoraje compra sus cuentas por cobrar o facturas de mercancías a un precio reducido y emitir un pago a tanto alzado. En esencia, su empresa vende sus cuentas por cobrar o facturas en un valor inferior para conseguir dinero rápido, en vez de esperar los habituales 30 a 45 días de las facturas a pagar.

Después de enviar su producto / servicio y generar una factura aprobada, empresas de factoraje puede proporcionar su dinero en tan sólo 24 horas. En esencia, el trabajo con una empresa de factoring puede ayudar a acelerar su flujo de efectivo. La afluencia de dinero en efectivo mejor puede permitirle cumplir con sus obligaciones financieras. Por ejemplo, puede utilizar el dinero para aumentar su capital de trabajo, pagar las cuentas o los impuestos, pagar por adelantado para los equipos o suministros, e incluso aprovechar los descuentos por pronto pago ofrecido a usted por sus proveedores.

Por lo general, empresas de factoraje pagan el 80 por ciento de la valor de la factura por adelantado. Luego se emita el valor restante, menos un cargo de factoraje, una vez que hayan recibir el pago de su cliente. La tasa de factoring se determina por una combinación de la calidad crediticia de su cartera de clientes, los términos promedio, el número de factura y el tamaño y el volumen de factoring.

Las compañías de factoraje estructura de sus tarifas en cualquier número de formas, pero la tasa que paga por lo general resulta ser de tres a cinco por ciento del valor de la factura. Tenga en cuenta que los gastos de financiamiento varían de acuerdo a la solvencia y el rendimiento de sus cuentas por cobrar individual. Si hay un nivel muy bajo de riesgo, las tasas pueden ser tan bajos como el 1 por ciento del importe de la factura.

Historia de Empresas de Factoring
Las compañías de factoraje han existido por siglos. En los EE.UU., empresas de factoraje surgió por primera vez en las colonias poco después de los británicos comenzaron a colonizar Nueva Inglaterra. En ese momento, una empresa de factoraje fue una empresa o persona que facilitó el comercio entre los vendedores de mercancías en Europa y los compradores de bienes en las colonias.
Las compañías de factoraje que "responder" para el comprador-esencialmente garantizando que el vendedor en el "viejo" país de que el comprador en el "nuevo" país era solvente. Además de cobrar una tarifa por sus consejos de crédito, empresas de factoraje se convirtió en mercaderes sí mismos y facilitar la venta, en su calidad de comprador y distribuidor de mercancías.

Actualmente, en América del Norte, el negocio de factoring mantiene estrechos lazos con las industrias de prendas de vestir y textiles. De hecho, se estima que 60 a 70 por ciento de América del Norte el volumen de negocios proviene de mercados en dólares a estas industrias. Sin embargo, muchas empresas de factoraje moderna también se especializan en industrias tales como muebles, transporte, informática personal, la dotación de personal temporal, personal de enfermería y la fabricación. Independientemente de la industria, muchos de los servicios básicos ofrecidos por empresas de factoraje de servicio completo se han mantenido prácticamente sin cambios. Las compañías de factoraje generalmente ofrecen asesoría de crédito para ayudar a sus clientes reducir al mínimo la morosidad, los adelantos en efectivo de las facturas y la experiencia recogida.

Cómo las compañías de factoring funcionar
Las compañías de factoraje van desde pequeñas empresas de servicios financieros a los bancos grandes. Cada empresa tiene su propio enfoque a operar. Por ejemplo, muchas empresas de factoraje se especializan en determinados sectores o regiones. Algunos pueden requerir un cierto mínimo por importe de la factura total de la factura o antes de que se va a hacer negocios con usted.

Independientemente de la industria o el valor de las facturas involucradas, todas las empresas de factoraje trabajo como intermediarios. Y tienen dos requisitos básicos para la calificación de su forma alternativa de financiación. En primer lugar, que no debería tener privilegios existentes primario en sus cuentas por cobrar, lo que significa que ninguna otra empresa debe interponer una demanda en los pagos cuando vienen pulg

A continuación, los clientes deben ser solventes, porque las empresas de factoraje dependen de la capacidad de recolectar con éxito en las facturas de sus clientes. Eso significa que la historia de su compañía de crédito no será necesariamente un factor en la decisión de aprobar o negar su cuenta. En cambio, empresas de factoraje principalmente en cuenta la historia de sus clientes de pago y la estabilidad financiera.

Aquí está un ejemplo paso a paso del proceso de trabajar con una empresa de factoring:

• Se completa una solicitud, la presentación de la información esencial sobre su empresa y cuentas por cobrar.

• La empresa de factoring hace su diligencia debida y prepara todos los trámites legales necesarios. Normalmente este proceso dura entre cinco y diez días, y algunos factores pueden cobrar una cuota de solicitud.

• Una vez que comience a trabajar con la empresa de factoraje, usted preparar las facturas de los clientes y las remitirá a la empresa un anticipo de efectivo inmediato.

• La empresa de factoring se factura al cliente y seguimiento para garantizar el recibo de pago, manejo de toda la contabilidad, facturación y otras funciones de procesamiento de pagos. (La compañía probablemente se compruebe que efectivamente al trabajo o la entrega de los productos.)

• Si todo va bien, la empresa de factoring se avance en cualquier lugar 70 a 90 por ciento del valor de las facturas de compra.

• Sus clientes probablemente enviar sus pagos directamente a su empresa de factoring. Una vez que la empresa se beneficia de ellos, se le enviará por vía electrónica el "unadvanced" parte de las facturas, menos el costo de su financiamiento.

Consideraciones importantes al evaluar a las compañías de factoring
Al evaluar las empresas de factoraje para trabajar, hay una serie de áreas importantes que usted debe considerar cuidadosamente. Por supuesto, la estructura de precios es un factor crítico. Debe tener en cuenta posibles escenarios de pago de los clientes y calcular cuál es el producto de las tasas sería que los diferentes proveedores. Además, compara las tasas de depósito o de la aplicación, la tasa de avance, y mínimos mensuales.

Usted también debe preguntar acerca de cómo la compañía maneja factor de facturas impagadas. Algunas empresas de factoring asume todo el riesgo y no requieren que pagarles si la factura no se paga en un plazo determinado de tiempo. Otras empresas de factoraje se requieren para pagar los anticipos pendientes de pago para cualquier cliente de cargos factura más de la factorización. Y todavía algunas empresas de factoraje le permitirá sustituir las facturas de los clientes que no pagan las facturas de clientes de pago.

Por último, pero ciertamente no menos importante, seleccionar una empresa de factoring que proporciona un alto nivel de atención al cliente. Esto ayuda a asegurar que sus clientes recibirán un tratamiento adecuado. Todas las empresas de factoraje funcionan de manera diferente. Por eso es importante hacer su investigación y encontrar la compañía de factoring mejor precio y más conocedores de su negocio en particular.